Ce que ça fait de travailler avec nous
Personnel
Expérimenté
Personnel
Vous n’êtes pas un numéro de dossier. Nous prenons le temps de comprendre votre famille, vos valeurs, vos préoccupations et vos objectifs à long terme.
Pratique
Expérimenté
Personnel
Nous expliquons les options clairement et nous privilégions des conseils concrets, qui peuvent être mis en action. L’objectif n’est pas de rendre la planification financière plus compliquée. L’objectif est de rendre vos prochaines étapes plus claires.
Expérimenté
Expérimenté
Expérimenté
With over 33 years in financial services, Stuart Graham brings long-standing experience across insurance, investments, retirement planning, group benefits, and client relationship management.
Proactif
À long terme
Expérimenté
La vie change. Les marchés changent. Les règles fiscales changent. Les besoins en assurance changent. Nous aidons nos clients à revoir leurs plans régulièrement afin que les décisions ne soient pas laissées à la dernière minute.
À long terme
À long terme
À long terme
Plusieurs de nos relations clients se bâtissent sur de nombreuses années, et souvent sur plusieurs générations. Nous aidons les familles à planifier non seulement pour aujourd’hui, mais aussi pour l’avenir qu’elles souhaitent bâtir.
Comment nous aidons
Planification des placements
Nous aidons nos clients à bâtir et à revoir des stratégies de placement fondées sur leur tolérance au risque, leurs besoins de revenu, leur horizon de placement, leurs considérations fiscales et leurs objectifs à long terme.
Planification du revenu de retraite
Nous aidons nos clients à comprendre comment leur épargne, leurs régimes de retraite, les prestations gouvernementales, les régimes enregistrés, les actifs non enregistrés et l’assurance peuvent fonctionner ensemble à la retraite.
Assurance et gestion des risques
Nous révisons les besoins en assurance vie, en assurance invalidité, en assurance maladies graves, en soins de longue durée et en protection d’entreprise afin d’aider à protéger les familles et les entreprises.
Planification successorale et legs
Nous aidons nos clients à réfléchir aux désignations de bénéficiaires, à la planification d’assurance, au transfert de patrimoine fiscalement avantageux, aux objectifs philanthropiques et aux conversations familiales liées au legs, en collaborant avec des professionnels juridiques et fiscaux lorsque nécessaire.
Avantages sociaux collectifs et planification d’entreprise
Pour les propriétaires d’entreprise, nous offrons un accompagnement en matière d’avantages sociaux collectifs, de protection des dirigeants, de couverture pour propriétaires, de planification entre actionnaires, d’assurance personne clé et de stratégies concrètes visant à protéger l’entreprise ainsi que les gens qui la font avancer.
Revues continues
La planification financière n’est pas un événement ponctuel. Nous travaillons avec nos clients au fil du temps afin d’ajuster leurs plans à mesure que la vie, les marchés, les besoins familiaux et les réalités d’affaires évoluent.
Notre approche
Nous commençons par une conversation.
Avant de recommander quoi que ce soit, nous voulons comprendre ce qui compte le plus pour vous. Que cherchez-vous à accomplir? Qu’est-ce qui vous préoccupe? Quelles décisions s’en viennent? Qu’aimeriez-vous que votre vie financière rende possible?
À partir de là, nous vous aidons à organiser les faits, à cerner les occasions, à revoir les risques et à créer une voie concrète vers l’avant.
Notre approche est fondée sur la relation, guidée par le conseil et bâtie autour d’une confiance à long terme.
